قوانین پولشویی در انگلستان کدام هستند و دقیقا شامل چه مواردی می‌شوند؟

پولشویی سال‌ها است که یکی از بزرگترین مشکلات کشورهای مختلف دنیا است. کشورهای توسعه‌ یافته که به دنبال رساندن نرخ جرایم مالی به پایین‌ترین حد ممکن هستند، بیشتر از دولت‌های دیگر درگیر کشف و مبارزه با این جرم پیچیده‌ هستند. یکی از این کشورها انگلستان است. قوانین پولشویی در انگلستان روز به روز سخت‌گیرانه‌تر و دقیق‌تر می‌شود تا دست مجرمان را از بازارهای اقتصادی این کشور کوتاه کنند.

پولشویی (Money laundering) اصطلاحی است که به تبدیل سود حاصل از جرائم مختلف به دارایی‌های مشروع و پذیرفته‌شده توسط دولت، اشاره دارد. پولشویی آسیب‌های فراوانی به رشد و توسعه اقتصادی می‌زند. از جمله خطرات این جرم، آسیب‌زدن به بخش خصوصی، افزایش ریسک خصوصی‌سازی، کاهش نرخ تولید سالیانه ملی و تخریب بازارهای مالی است. کشورهایی که به دنبال رونق چرخه اقتصاد بخش خصوصی خود هستند قوانینی زیادی برای مبارزه با این جرم تعیین کرده‌اند. قوانین پولشویی در انگلستان ، آمریکا، چین، اتحادیه اروپا و ژاپن نمونه‌های بارز نگرانی از دولت‌ها در مورد آسیب این عمل غیرقانونی به اقتصاد هستند.

انگلستان یکی از کشورهایی اروپایی است که به علت رونق فراوان اقتصادی خصوصا در مشاغل نیمه‌سنتی مانند بازار املاک، مکانی جذاب برای خلاف‌کاران است تا پول‌های حاصل از جرایم را با پولشویی وارد چرخه سالم اقتصاد کنند. برخی افراد لندن را پایتخت پولشویی دنیا می‌دانند. اتحادیه اروپا و کارگروه اقدامات مالی (FATF) مدام این مسئله را به دولت انگلستان گوشزد کرده‌اند ودولت انگلستان نیز قوانینی سفت و سخت برای این مسئله وضع کرده‌اند.

دولت انگلستان در ابتدا پولشویی را مربوط به قاچاق‌چیان مواد مخدر می‌دانستند اما پس از اصلاح آن، مخفی کردن، عدم اطلاع‌رسانی در صورت شک و یا آگاهی نسبت به پولشویی هر کس و همچنین هر گونه کمک مستقیم و غیرمستقیم در جهت پولشویی را جرم می‌داند.

در سال ۲۰۱۷ این قوانین مجددا اصلاح شد و در صورتی که اشخاص یا صاحبان کسب و کار قوانین پولشویی در انگلستان را محقق نکنند، مجرم شناخته می‌شوند. تمامی افراد و شرکت‌ها در دوران فعالیت اقتصادی خود تحت نظر هستند و در صورتی که سازمان درآمد و گمرگ سلطنتی (HMRC) تشخیص بدهد که آن‌ها بعد از ثبت قانونی، نمی‌توانند شرایط خواسته‌شده را محقق کنند یا اطلاعات دقیق خواسته‌شده از آن‌ها برای صحت فعالیت اقتصادی خود را ارائه کنند، مجرم شناخته می‌شوند

قوانین پولشویی در انگلستان اشخاص و شرکت‌ها را موظف می‌کند که فرآیند CDD (Customer due diligence) را رعایت کنند که نوعی التزام برای نظارت بر روابط بین کسب و کار و مشتریان جدید و دریافت مدارک هویتی آن‌ها است. این فرآیند شامل مولفه‌های زیر می‌شود و در آغاز هر رابطه کاری بین یک کسب و کار و مشتری، یا دو کسب و کار، حتما باید توسط دو طرف به سازمان‌های ناظر ارائه شوند.

سه سطح برای فرآیند CDD تعریف شده است که شامل سطح ساده ( کم‌خطر )، پیشرفته ( پرخطر )، قانونی است. قوانین پولشویی در انگلستان از طریق این فرآیند کشف می‌کند که آیا تراکنش‌ها طبق قوانین وضع‌شده اجرا می‌شوند یا در خدمت تحقق اهداف گروه‌های تروریستی یا گروه‌های اجراکننده پولشویی تعلق هستند.

شرکت‌ها در موارد زیر اقدام  به درخواست مدارک مربوط به فرآیند CDD از مشتریان می‌کنند:

بر اساس قوانین ضد پولشویی انگلستان تمامی موسسات مالی و اعتباری و همچنین معامله گران ماشین، ملک و هرگونه اقلام و خدمات بالا قیمت، میبایستی قبل از شروع یک رابطه کاری مشتری خود را توسط فرآیند “شناختن مشتری خود” (KYC) مدارک احراز هویتی و تایید محل سکونت را از مشتریان خود دریافت کنند.

این سند‌ها شامل موارد زیر هستند:

قوانین پولشویی در انگلستان یکی از جنبه‌های تضمین‌کننده سلامت روابط اقتصادی در این کشور پیشرفته است و بدیهی است که انجام آن، به سود طرفین رعایت کننده آن نیز هست. در صورتی که این قوانین به دقت اجرا نشوند، کارگروه اقدامات مالی و دیگر نهادهای ناظر مانند سازمان گمرک سلطنتی می‌توانند با اقدامات قانونی مانع فعالیت طرفین و اجرای مجازات مربوطه شوند. بنابراین شما باید با یک مشاور امین در این زمینه در ارتباط باشید. ما آماده‌ایم تا گام به گام شما را در این مسیر هدایت کنیم و در کنار شما باشیم.