مقدمه
اگر قصد انتقال مبلغ زیادی را از ایران به انگلستان دارید، باید مواظب باشید زیرا این روزها انتقال پول از ایران به انگلیس با محدودیت‌های زیادی روبرو است. در سال های اخیر عزیزانی که قصد انتقال وجه از ایران به انگلستان را داشتند اغلب با مشکلات متعددی از طرف بانک های شخصی خود روبرو شده اند. به دلایل زیادی که در ادامه مطلب نیز به آنها اشاره خواهد شد، انتقال وجوه نقد به هر مبلغی از مبدأ کشور ایران به حساب‌های بانکی در انگلستان، یک فرآیند پیچیده است که دارای ریسک‌های حقوقی بالقوه زیادی است. این فرآیند ممکن است در هر مقطعی به بن بست بخورد و مبلغ به منظور انجام تحقیقات بعدی، در حساب شما بلوکه یا مسدود شود.
در ادامه این مطلب روش های جلو گیری از خطر مسدود شدن حساب های بانکی و روش های انتقال امن وجه به انگلستان را بررسی خواهیم کرد.
نکات کلیدی برای حواله مطمئن وجه از ایران
انتقال پول از ایران به انگلیس در حجم بالا را باید با دقت فراوان انجام داد تا نهادهای دولتی انگلستان به تراکنش شک نکنند. اگر مبالغ آماده برای انتقال وجه به انگلستان دارید، برخی از توصیه‌های مفید در این زمینه برای شما آورده شده است.
۱- از انتقال وجه نقد پرهیز کنید
برای انتقال پول از ایران به انگلیس در رقم بالا از پرداخت نقدی و حضوری پرهیز کنید چرا که شک این نهادها را به شما بیشتر می‌کند و در حالی که بیگناه هستید هم پول شما را ضبط خواهند کرد. سعی کنید از همکاری با صرافی های ناشناسی که ادعا می‌کنند انتقال وجوه را برای شما بدون دردسر انجام می‌دهند نیز پرهیز کنید، چرا که پس از بلاک شدن مبلغ شما این افراد یا صرافی ها هیچ مسئولیتی در این مورد تقبل نمی‌کنند و شما را برای بازپس‌گیری وجه مالی خود از دولت انگلستان تنها می‌گذارند.
۲- از یک صرافی مجاز واقع در انگلستان استفاده کنید
بهتر است برای انجام مبادلات مالی خود و تسهیل نقل و انتقال پول از ایران به انگلیس، از صرافی‌ها یا شرکت‌های مجاز ثبت شده در انگلستان که دارای تأییدیه FCA هستند، کمک بگیرید. این شرکت‌ها می‌توانند وجه را به صورت ریال از شما دریافت کنند و به صورت پوند از حساب بانکی خود در انگلستان در حساب بانکی شما در انگلستان واریز کنند. توجه داشته باشید که صرافی های مجاز هم میبایست حتما از حساب رسمی شرکتی مبالغ رو به حساب شما در انگلستان واریز کنند.
۳- از قوانین مالی انگلستان به خوبی آگاه باشید
قوانین مرز کوچکی دارند و گاهی ممکن است اشخاص حین انتقال پول از ایران به انگلیس بدون آگاهی از شرایط، به اشتباه دست به کاری بزنند که جبران ناپذیر است. به عنوان مثال بسته شدن حساب شما در بانک به معنای بلاک شدن پول و دارایی شما نیست و اگر تصور اشتباهی در این زمینه داشته باشید ممکن است دست به اعتراض غیرقانونی بزنید و دولت بیشتر به شما مشکوک شود.
۴- اسناد مالی کاملی که نشان‌دهنده منبع پول شما باشد، تهیه کنید
فارغ از اینکه از چه روشی برای انتقال پول از ایران به انگلیس استفاده می‌کنید، مسأله مهم این است که باید مستندات دقیق و کاملی داشته باشید که نشان‌دهنده منبع وجوه انتقال باشد. چنین مستنداتی می‌توانند شامل قراردادهای فروش ترجمه‌شده، اسناد مالیاتی یا قراردادهای خرید و اجاره باشند.
۵- از بانک خود درخواست تاییدیه رسمی کنید
بهتر است قبل از انتقال وجه به حساب بانکی، به بانک خود اطلاع دهید و تاییدیه آنها رو بدست آورید. این میتواند با نشان دادن مدارک منبع اولیه پول، و برقراری ارتباط شما با شرکت یا صرافی مورد تایید FCA نجام شود. این عمل شما باعث افزایش مشروعیت و شفافیت انتقال وجه خواهد شد و ریسک بلوکه شدن حساب بانکی را از بین خواهد برد.
ریسک حواله پول از ایران به انگلیس
هیچ قانونی در زمینه منع بانک‌های انگلیسی و جلوگیری از آنها در زمینه انتقال پول از ایران به انگلیسی وجود ندارد. در حقیقت، تا چند سال قبل مقامات انگلیسی از ارتباط بانکی بین ایران و انگلستان و انتقال سرمایه به انگلستان استقبال می‌کردند و برای مثال بانک انگلستان، مجوز بانک‌های ایرانی مستقر در لندن را در ماه ژانویه ۲۰۱۶ تمدید کرد.
البته، حدود دو سال بعد، یعنی در اواسط سال ۲۰۱۸ میلادی و با اعمال تحریم‌های جدید آمریکا علیه ایران، کانال‌های انتقال وجه مستقیم بانکی (سوئیفت) بین ایران و انگلستان مسدود شدند و بانک‌های بریتانیایی به سرمایه‌های انتقالی از سوی ایران روی خوش نشان ندادند.
برخی از دلایل مسدودشدن حساب‌های بانکی
همانطور که گفتیم دولت انگلستان بسیاری از حساب‌هایی که رقم‌های بالایی در آن جا به جا می‌شود را بلاک می‌کند تا به دقت آنها را از لحاظ مطابقت با قوانین پولشویی مورد بررسی قرار بدهد. این حساب‌ها در بسیاری از اوقات متعلق به اشخاصی هستند که می‌خواهند انتقال پول از ایران به انگلیس را برای موارد مختلفی مثل پرداخت سهمیه از ارثیه، هدیه یا فروش یک ملک انجام بدهند. قوانین مبارزه با جرایم مالی در سال ۲۰۱۹ موجب شد که در یک هفته، یک سوم کل تراکنش‌های کسب و کارهای آنلاین در این کشور بلاک شود. زیر به برخی از علت‌های مسدود شدن حساب‌های دو طرف در این انتقال می‌پردازیم.
ریسک حواله پول از ایران به انگلیس
هیچ قانونی در زمینه منع بانک‌های انگلیسی و جلوگیری از آنها در زمینه انتقال پول از ایران به انگلیسی وجود ندارد. در حقیقت، تا چند سال قبل مقامات انگلیسی از ارتباط بانکی بین ایران و انگلستان و انتقال سرمایه به انگلستان استقبال می‌کردند و برای مثال بانک انگلستان، مجوز بانک‌های ایرانی مستقر در لندن را در ماه ژانویه ۲۰۱۶ تمدید کرد.
البته، حدود دو سال بعد، یعنی در اواسط سال ۲۰۱۸ میلادی و با اعمال تحریم‌های جدید آمریکا علیه ایران، کانال‌های انتقال وجه مستقیم بانکی (سوئیفت) بین ایران و انگلستان مسدود شدند و بانک‌های بریتانیایی به سرمایه‌های انتقالی از سوی ایران روی خوش نشان ندادند.
برخی از دلایل مسدودشدن حساب‌های بانکی
همانطور که گفتیم دولت انگلستان بسیاری از حساب‌هایی که رقم‌های بالایی در آن جا به جا می‌شود را بلاک می‌کند تا به دقت آنها را از لحاظ مطابقت با قوانین پولشویی مورد بررسی قرار بدهد. این حساب‌ها در بسیاری از اوقات متعلق به اشخاصی هستند که می‌خواهند انتقال پول از ایران به انگلیس را برای موارد مختلفی مثل پرداخت سهمیه از ارثیه، هدیه یا فروش یک ملک انجام بدهند. قوانین مبارزه با جرایم مالی در سال ۲۰۱۹ موجب شد که در یک هفته، یک سوم کل تراکنش‌های کسب و کارهای آنلاین در این کشور بلاک شود. زیر به برخی از علت‌های مسدود شدن حساب‌های دو طرف در این انتقال می‌پردازیم.
سخن پایانی
در این مطلب نگاهی به خطرات انتقال پول از ایران به انگلیس پرداختیم و توصیه های قانونی را برای یک انتقال مالی امن و مطمئن از ایران به انگلستان عنوان کردیم. در انتقال پول‌های خود خصوصا مبلغ درشت بین دو کشور دقت لازم را داشته باشید و تنها به صرافی هایی که تأییدیه FCA را دارا هستند در این راه اعتماد کنید. چرا که رفع اتهام از خود به دلیل قوانین سفت و سخت انگلستان، بسیار دشوار و پر هزینه است.